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會計師月入8000元理財產品扭虧為盈

时间:2020-01-17 00:54:01 来源:互联网 阅读:0次

会计师月入8000元 理财产品扭亏为盈

小王是一名高级会计师

,目前就职于上海一家外企,月薪8000元学金融专业的小王从大学就开始投资理财,炒过股票、买过基金,不过战绩一直不是很理想,后来在理财师的建议下,小王恋上了稳健型理财

【案例分析】

小王月入8000元,每月生活开销3000元,银行存款30万元另有5万元股票和3万元股票型基金,不过都处于亏损状态,如果现在卖出,两者综合结余6万元

【理财目标】

通过赚外快、理财产品扭亏为盈

【理财建议】

首先,5万元股票和3万元股票型基金都属于风险型投资,目前资金已经处于亏损状态,建议小王果断斩仓,否则亏损有可能进一步扩大,剩余的6万元可以进行稳健投资,比如银行保证收益理财产品,年收益率5.5%左右

其次,每月工资收入减去生活开支,结余5000元可以换个储蓄方式,比如办理银行的一年期2.85%,到期后除了6万元本金,还有900多元的利息收入

第三,30万元银行存款做个稳健型投资组合,5万元做一年期银行定存,年利率3%,5万元购买存取两便的货币型基金,年收益率4%左右,20万元配置固定收益类理财产品宜盛财富宜盛宝,预期年化收益率10%一年下来,三项综合收益23500元

通过理财师的三个理财建议,小王工资结余有了收益更高的储蓄方式,更换了理财产品后,理财资金实现扭亏为盈,银行存款通过稳健型投资组合,一年能赚得2万多元的外快

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